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订安全港的演变

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在不断变化的投资环境中,为辛苦赚来的财富提供“避风港”的概念可能越来越遥不可及。然而,过去10年见证了财富管理领域的显著转变,财富管理公司和专业投资顾问拥抱创新,适应这个以不可预测性为特征的时代。

避险投资的概念确实仍然存在;然而,定义已经发生了变化。过去,避险资产包括政府债券和黄金等资产,在经济不确定或市场波动时期,这些资产往往会保值或增值。

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避险资产随着不断变化的市场动态而不断发展,而对金融安全的追求仍一如既往地重要。如今,这一概念更加微妙,投资者被鼓励采取多元化策略,考虑更广泛的资产类别和投资机会。

在我们努力应对跨国冲击的全球事件、似乎一夜之间出现的地区冲突,以及不可预测的通货膨胀的阴影日益逼近之际,投资行业和财富顾问都必须重新思考他们提供金融建议的方式。在这种动荡的环境下,我们如何规划金融安全和增长的路线?我们如何增强金融韧性?

投资策略的变化

传统投资模式提供不可动摇的安全感的日子已经一去不复返了。今天,金融环境就像一个不断变化的环境,昨天的确定性可能不再适用。

在这种背景下,财富经理和投资顾问的角色变得更加重要。

驾驭这种不确定性的第一步是认识到旧的剧本可能需要修改。仅仅依靠历史数据和传统智慧已经不够了。对投资策略采取动态方法至关重要;它承认全球经济的变化趋势和新的风险因素的出现。

协作方法

在这个流动性时代,财富管理公司、投资顾问、产品和基金提供商之间的合作具有新的意义。

当今投资领域的成功取决于能否及时获取相关信息,利用尖端技术,并利用精通复杂全球动态的专业人士的专业知识。

财富管理公司和投资顾问需要产品和基金提供商提供更有力的支持。这种支持应该扩展到传统产品之外,培养一种促进适应性和敏捷性的伙伴关系。

全权委托基金经理的兴起,就是这种为金融顾问创造真正价值的伙伴关系的一个例子。在这些合作伙伴关系中,客户在投资规划过程中也承担了更多的责任,这使他们能够对自己的结果拥有更大的所有权,与财务顾问一起管理客户的行为,这些行为可能在这个不确定的投资环境中产生重大影响。

仅仅提供一套投资解决方案已经不够了;供应商必须为专业人员提供工具、新的不相关替代解决方案和洞察力,以评估和应对快速变化的市场状况。

金融弹性的新时代

当我们在这个不确定的时代航行时,很明显,这不再是为你的投资寻找一个静态的港口或“避风港”,而是要开辟一条通往金融弹性和适应性的道路。

投资行业必须树立一种不断学习和创新的心态。

财富管理人员和投资顾问应该准备好实时调整、重新评估和调整他们的策略。

他们携手合作,能够驾驭复杂的现代金融格局,并让客户相信,他们的财富掌握在有能力的人手中。

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关键的考虑

在当今相互联系和快速变化的金融市场中,以下是一些关键考虑因素。

1. 多样化是关键

尽管黄金和政府债券等传统避险资产仍能提供相对的稳定性,但现代投资策略强调多样化。在不同的资产类别、行业和地区进行多元化投资,有助于分散风险,减轻市场动荡的影响。

2. 市场动态

全球事件、经济变化和货币政策的变化都会影响避险资产的表现。例如,在高通胀时期,债券等传统避险资产可能会随着实际回报率的下降而失去吸引力。

3. 新的投资机会

随着科技和金融创新的进步,投资者现在有了更广泛的投资选择。其中包括房地产、加密货币和交易所交易基金(etf)等另类投资,这些投资可能在某些条件下提供多样化的好处和潜在的安全性。

4. 个人风险承受能力

每个投资者对“避风港”的概念都不一样。一个人认为的避风港对另一个人来说可能不一样,这取决于他们的风险承受能力、投资目标和时间范围。

5. 地缘政治因素

在南非的情况下,地缘政治因素可以显著影响传统上被视为安全的投资选择。例如,虽然南非政府债券历来被视为一种安全的选择,但其吸引力可能受到国内政治稳定、财政政策和地区经济状况等因素的影响。

凭借合作精神、适应性强的方法以及对保持领先地位的坚定承诺,无论世界看起来多么不确定,投资行业和财富顾问都可以迎接挑战,引导客户走向金融稳定和增长的未来。

索尼娅?斯泰恩是Consult by Momentum财富管理策略主管。

 

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