德拉戈|彭博|盖蒂图片社
周四，摩根大通(Morgan Chase)关闭了其以1.75亿美元收购的一个大学助学金平台的网站，此前该公司指控该公司创始人创建了近400万个虚假客户账户。
大通银行的一位高管当时告诉CNBC，这家美国最大的银行于2021年9月收购了弗兰克银行，以帮助其加深与大学生的关系，大学生是一个重要的人群。
摩根大通称，这笔交易使其成为“增长最快的大学财务规划平台”，有6000所大学的500多万名学生使用。它还提供了与这家初创公司创始人查理·贾维斯(Charlie Javis)的接触机会，作为收购的一部分，他加入了这家总部位于纽约的银行。
在交易完成几个月后，摩根大通表示，在向Frank的40万名客户发送营销电子邮件后得知了真相。在上个月向联邦法院提起的诉讼中，该银行表示，大约70%的电子邮件被退回。
摩根大通称，贾维斯在2021年年中就潜在的出售事宜与摩根大通接洽，她在初创公司的规模上向该行撒了谎。摩根大通称，具体来说，在尽职调查过程中，贾维斯被迫确认弗兰克的客户群后，他利用一名数据科学家编造了数百万个假账户。
“为了从这笔钱中获利，贾维斯决定撒谎，包括在弗兰克的成功、规模和市场渗透深度方面撒谎，以诱导GPMC以1.75亿美元收购弗兰克，”该银行表示。Javice在采办数据室的文件、演示材料和口头演示中都有体现。超过425万名学生创建了Frank账号。
摩根大通在诉讼中表示，一家摩根大通的客户“不足30万”，而不是拥有425万名学生。
在诉讼中，摩根大通指控Javis首先要求其首席工程官使用算法创建“虚假的客户详细信息”。当他拒绝后，贷款方说:“我找了纽约地区一所大学的数据科学教授开设了账户。”
该银行还提供了一些电子邮件，证明这位不具名教授和贾维斯在诉讼中有罪。
例如，据说贾维斯问教授，“假邮件在眼科检查后看起来是真的吗，还是使用唯一的标识符更好?”
据一位知情人士透露，摩根大通之所以能够获得这些电子邮件，是因为作为收购的一部分，它收购了Frank Technology Systems。
贾维斯的律师告诉《华尔街日报》，摩根大通去年年底“编造”了解雇她的理由，以避免支付她所欠的数百万美元。贾维斯起诉摩根大通，称该银行应提供其内部调查期间产生的法律费用。
律师亚历克斯·斯皮罗告诉《纽约时报》:“在摩根大通匆忙收购查理的火箭业务后，摩根大通意识到他们无法绕过现有的学生隐私法，于是做出了不当行为，然后试图退回这笔交易。”查理吹了一声口哨，提起了诉讼。
斯皮罗是奎因?伊曼纽尔律师事务所的合伙人，他没有立即回复CNBC的电话。
摩根大通发言人巴勃罗·罗德里格斯收到了以下回复:
他说，“我们对贾维斯和阿马尔提出的法律指控，以及基本事实都在诉状中列出了。”“贾维斯女士过去没有、将来也不会成为举报人。任何争议都将通过法律程序解决。”
摩根大通在文件中称，Javis及其一名高管涉嫌的欺诈行为"对摩根大通造成了实质性损失，其金额将在庭审中得到证实，但不低于1.75亿美元。"
无论这场法律纠纷的结果如何，这对摩根大通及其首席执行官杰米·戴蒙来说都是一个尴尬的插曲。为了抵御竞争对手的蚕食，摩根大通近年来大举收购金融科技公司，戴蒙一再为其技术投资辩护，称其是必要的投资，将产生良好的回报。
在一个以不可靠的指标和“假装直到你成功”的风气著称的行业，一位年轻的创始人竟然能够欺骗摩根大通，这让人怀疑该行的尽职调查程序有多严格。
在交易达成时的一次采访中，贾维斯惊叹于她在短短几年里领导自己的初创公司取得了多大的进步。
“今天是我第一天和别人一起工作，”贾维斯告诉CNBC。“我的意思是，这还是很像，掐我一下，这真的发生了吗?”
由于这场法律纠纷，摩根大通周四凌晨关闭。
现在网站上写着“弗兰克不在”。要提交免费的联邦学生援助申请，请访问StudentAid.gov。
